Рейтинг ипотечных банков 2020: проценты, активы, народный рейтинг

4. Альфа-Банк

В Альфа-Банке низкий процент на ипотечный кредит и выгодные условия для оформления. Банк выдает средства на строящееся жилье под 5.99% годовых с поддержкой от государства. Чтобы определиться с итоговой суммой и просчитать ежемесячный платеж, стоит воспользоваться онлайн калькулятором. Для этого необходимо указать стоимость недвижимости, величину первоначального взноса и срок кредитования.

Совершение сделки проходит без длительного ожидания и очередей в отделении. Для этого стоит подать документы на предварительное заключение и дождаться одобрения дома. Управлять кредитом удобно в мобильном приложении банка и личном кабинете на сайте. Там клиенты просматривают сумму переплаты, подключают автоплатеж и погашают кредит досрочно без комиссии.

Для снижения кредитной нагрузки и уменьшения суммы ежемесячного платежа, можно воспользоваться рефинансированием в Альфа-Банке. Благодаря высокой надежности организации, возможности удаленного оформления и большинству положительных отзывов, ипотека в компании считается самой выгодной в 2020 году.

Для этого стоит подать документы на предварительное заключение и дождаться одобрения дома.

Рейтинг лучших банков для выгодной ипотеки

Номинацияместобанкрейтинг
Лучшие банки для ипотеки на вторичное жилье1Сбербанк5.0
2Росбанк4.9
3ФК Открытие4.8
Лучшие банки для выгодной ипотеки на первичное жилье1Альфа банк5.0
2Райффайзенбанк4.9
3Газпромбанк4.8
4Зенит4.7
5Транскапиталбанк4.6
6Совкомбанк5.0
Лучшие банки для выгодной ипотеки под материнский капитал1Россельхозбанк4.9
2ВТБ244.8
3Дельтакредит4.7

Более выгодный процент доступен для определенных категорий заемщиков или по программе господдержки.

Ипотека от ТОП 10 банков

  • Не выбрано
  • На вторичное жилье
  • На новостройки
  • Рефинансирование
  • Семейная ипотека
  • Молодой семье
  • Военная ипотека
  • Без первого взноса
  • Под 6 процентов
  • С господдержкой 2020

Ипотека топ 10 банков. Доступно 191 предложение.

  • Первоначальный взнос от 15%

Оформите ипотеку на покупку жилья по низкой процентной ставке кредитования. Подтверждение дохода через Госуслуги

  • Первоначальный взнос от 15%

  • Первоначальный взнос от 20%

  • Первоначальный взнос от 20%

Оформите кредит на покупку квартиры с привлекательной процентной ставкой кредитования и с использованием специальных программ

  • Первоначальный взнос от 20%

  • Первоначальный взнос от 20%

  • Первоначальный взнос от 20%

  • Первоначальный взнос от 10%

  • Первоначальный взнос от 20%

Оформите кредит на покупку квартиры с привлекательной процентной ставкой кредитования и с использованием специальных программ

  • Первоначальный взнос от 20%

  • Первоначальный взнос от 10%

  • Первоначальный взнос от 20%

  • Первоначальный взнос от 20%

  • Первоначальный взнос от 20%

  • Первоначальный взнос от 20%

  • Первоначальный взнос от 20%

  • Первоначальный взнос от 15%

  • Первоначальный взнос от 20%

  • Первоначальный взнос от 20%

  • Первоначальный взнос от 20%

Первоначальный взнос от 10.

Самый выгодный ипотечный кредит на новостройку

Рейтинг выстроен на основе соотношения между объемом первоначального взноса (ПВ), базовой процентной ставкой, требованиям к заемщику и дополнительными преимуществами (скидками и регулярными акциями). Места в рейтинге распределились следующим образом.

Скидка 0,4% при сумме кредита свыше 3,8 млн р.

Из приведенного рейтинга видно, что ряд банков отличает сравнительно невысокая процентная ставка, но зато другие предусматривают развитую систему скидок, в том числе зарплатным клиентам и заемщикам, связанных по оформлению ипотеки с партнерами банка.

Большинство из указанных банков идет навстречу клиентам относительно упрощения оформления документов, однако такая лояльность оборачивается повышением процентной ставки. А повышение на 1% и даже менее в течение всего периода выплаты кредита в итоге оборачивается солидной переплатой.

Лидирующие по активам на 2019 год ипотечные банки образуют следующий рейтинг.

Россельхозбанк

Этот государственный банк входит в 30 крупнейших в России. Лояльные программы для молодых семей и работников бюджетной сферы. Большой размер кредита на срок от 1 до 30 лет.

Читайте также:  Бланк заявления на возврат НДФЛ 2020-2020 года - как заполнить и сдать

У банка много партнеров-застройщиков, предлагающих жилье по сильно сниженным ставкам. Минимальная составляет 5 % — для зарплатных клиентов.

Кредиты выдаются на любые цели от нежилого помещения до собственного дома.

Рейтинг банков для бизнеса

Для бизнеса тоже можно выделить лучшие варианты банков. Здесь учитывалась стоимость открытия расчётного счета, наличие интернет-банка и возможность подключения к нему, возможность получения USB-ключа, обслуживание интернет-банка.

В рейтинг вошли следующие организации:

  1. УБРиР с оплатой за год 3900 рублей.
  2. Альфа-Банк оказывает услуги за 13170 рублей.
  3. Авангард со стоимостью за год 7300 рублей.
  4. Промбизнесбанк с ценой обслуживания 8300 в год.
  5. СДМ Банк с ценой за год обслуживания 11900 рублей.
  6. Райффайзенбанк со стоимостью обслуживания за год 10560 рублей.
  7. Абсолют банк с оплатой за год обслуживания 12064 рублей.
  8. Промсвязьбанк со стоимостью обслуживания 11910 рублей в год.
  9. Банк Санкт-Петербург со стоимостью обслуживания 9500 в год.

В большинстве случаев для подачи заявления достаточно воспользоваться онлайн версией банка. Также отрывается расчетный счет. Иными словами, приехать в банк придётся только один раз.

Три популярных тарифа для бизнесменов.

Топ надежных банков по данным Центробанка в 2020 году

Центробанк РФ создал свой рейтинг надежности банков – своеобразный топ непотопляемых. Официально он называется список системно значимых банков России. На сегодняшний день в него входят 11 организаций.

  • ЮниКредит Банк,
  • Банк ГПБ,
  • Банк ВТБ),
  • «АЛЬФА-БАНК»,
  • Сбербанк,
  • Банк «ФК Открытие»,
  • РОСБАНК,
  • «Промсвязьбанк»,
  • «Райффайзенбанк»,
  • «Россельхозбанк»
  • «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК».

Вывод: можно предположить, что Центробанк не даст лопнуть им даже в самые трудные времена, поскольку от их работы зависит экономика России.

На сегодняшний день в него входят 11 организаций.

Рейтинг ипотечных банков 2019: проценты, активы, народный рейтинг

Ипотечный бум, начавшийся еще в 2017 году, продолжается до сих пор. Существенная доля российских граждан стремится решить свои жилищные проблемы с помощью заемных средств. Рассмотрим подробнее особенности рынка жилищного кредитования в РФ и рейтинг банков по ипотеке в 2019 году.

Рейтинг ипотечных банков 2019 проценты, активы, народный рейтинг.

Тинькофф Банк — личный кабинет

В актив входят.

10 банков России 2020 года – самые надежные для вкладов

Помимо основных входных данных, применялось еще одно ограничение к кредитным организациям. По объему активов они должны занимать не ниже 20 места в рейтинге отечественной банковской системы. Во-первых, как минимум за последние годы, не зафиксировано ни одного случая применения крайней меры к таким коммерческим структурам. Самая крупны – Банк ЮГРА. Она была на 23 месте. Во-вторых, подобный подход расширял список кредитных организаций, оцениваемых при составлении рейтинга.

Читайте также:  Как оплачивается работа в условиях, отклоняющихся от нормальных

В списке системно значимых

В ТОП-10 по объему вкладов

Оценка рейтинговых агентств

Средняя ставка (% годовых)

* По субъективной оценке учитываемой информации

В представленном перечне только один частный банк – Альфа-Банк. Исключать его только в связи с формой собственности бессмысленно. Ведь он входи в списки системно значимых и находящихся в ТОП-10 по объему вкладов всех россиян кредитных организаций. Параллельно, располагая высокой оценкой рейтинговых агентств и меньшей средней доходностью продуктов, выведенной ЦБ РФ после мониторинга процентных ставок на рынке.

Относительно явно самого надежного банка – им бесспорно является Сбербанк. Причина – концентрация клиентской базы. Помимо практически отсутствующей вероятности возникновения финансовых проблем у него, в случае их образования он точно будет оздоровляться. Отзыв лицензии фактически приведет к коллапсу в банковской системе всей Российской Федерации. В то же время и доходность продуктов Сбербанка наименьшая на всем рынке.

Иностранные значительно дорожат репутацией, так как принудительное закрытие российской дочки непременно ударит по престижу группы в целом.

7 Нордеа


Седьмую позицию в рейтинге занимает АО Нордеа Банк, дочернее подразделение скандинавской финансовой группы Nordea. Банк входит в ТОП10 самых надежных банков России по версии Forbes, имеет максимальный рейтинг международного агентства Fitch Ratings и национального рейтингового агентства АКРА.

Датой основания считается 1994 год, на тот момент учреждение называлось Оргрэсбанк. Специализация банка направлена, в первую очередь, на обслуживание крупных корпоративных клиентов. Активность организации проявляется на внутреннем рынке межбанковского кредитования.

Активы банка на сегодняшний день превышают 82 млрд. рублей, собственный капитал 33 млрд. рублей.

Для частных клиентов организация предоставляет различные виды кредитов, от потребительских до ипотеки. В услуги входят программы страхования жизни, банковские ячейки, кредитные и дебетовые карты всех основных международных платежных систем. Для состоятельных клиентов существуют персональные программы.

Среди достижений учреждения победа в категории «Высокое качество обслуживания клиентов», национальная банковская премия для команды менеджеров «За эффективное управление банком».

Клиенты банка признали лучшими сервис, комиссии и финансовое консультирование.

Степени надежности банков

Нередко в СМИ и других источниках информации можно встретить различные степени надежности банков, так чаще всего банки делят на три степени надежности:

  • Абсолютная надежность банка
  • Относительная надежность банка
  • Сомнительная надежность

Наверняка вы уже догадались, что самыми надежными банками являются банки с абсолютной степенью, которые способны держать свои обязательства даже в трудных и кризисных ситуациях в экономике. Относительная степень надежность банка означает, что банк может выдержать только некоторые виды риска. К банкам со сомнительной степенью надежности относятся те финансовые учреждения, которые нести обязательства только на стабильном рынке без потенциальных рисков.

Состав учредителей банка.

Процентная ставка

В январе 2020 года процентная ставка Альфа банка составляет:

  • от 8,03% на квартиры в новостройке
  • от 9,00% на вторичное жилье
Читайте также:  Как выписать несовершеннолетнего ребенка из квартиры при разводе?

Наверняка в интернете вы встречали заявление о том, что самая выгодная ипотека выдается под 5%.

Но это не совсем так. Подобными условиями могут похвастаться только предложения с господдержкой. Это ипотечные кредиты для семей, у которых в этом или прошлом году родился второй или третий ребенок. Причем, ставка 6% действует ограниченное время (от 3 до 8 лет). Остаток долга придется возвращаться по стандартным условиям кредитной организации.

Что предлагают другие кредиторы? Казалось бы, лидирует «Сбербанк» со своими 7,6% на новостройки и 9,1% на вторичку.

Но и тут все не просто.

Самая выгодная ипотека от «Сбербанка» ждет только тех, кто решит приобрести жилье из числа объектов, одобренных самим кредитором. Причем только из числа зарплатных клиентов и при покупке по программе субсидирования – причем, ставка будет действовать только 7 лет. Базовый уровень – 9,6% (серьезно выше, чем предлагаемые в «Альфе» 8,89%).

В «Альфе» подобных временных ограничений нет. Более того, процент можно дополнительно снизить:

  • до – 0,4% при приобретении недвижимости у партнеров компании
  • до – 0,3% зарплатным клиентам

У других банковских организаций даже минимальные ставки со всем допущениями существенно выше – в районе 9% и далее.

Базовый уровень 9,6 серьезно выше, чем предлагаемые в Альфе 8,89.

ТОП-50 банков России по надёжности за 2020 год

Прежде чем обратиться в тот или иной банк с целью открытия депозита, стоит очень хорошо оценить показатель надёжности этого финучреждения. На этой странице представлен актуальный рейтинг крупнейших банков России 2020 года по данным ЦБ РФ.

На практике происходит так, что потенциальный вкладчик не берёт в расчёт надёжность банка, а выбирает ту организацию, где больше процент по вкладу. Такой вариант выбора банка может привести к потере денежных средств.

Название банка Активы, тыс.

Ипотека на вторичное жилье: проценты банков

При покупке жилья в ипотеку россияне часто сталкиваются с множеством подводных камней. Зная их, вы всегда сможете осведомиться у кредитного аналитика о нюансах ипотечного кредитования. Специалист должен корректно отвечать на поставленный вопрос. Помните, если вы будете финансово подкованы, сможете сразу же получить интересующую вас информацию.

Стать счастливым обладателем квартиры или дома на вторичном рынке недвижимости поможет выгодная ипотека от отечественных коммерческих структур. Разумеется, не все банки включают подобное кредитование в свои ипотечные программы, поскольку больше ориентируются на ликвидную недвижимость от застройщика. Но существуют финансовые структуры, готовые предоставить внушительную финансовую помощь тем, кто планирует обзавестись квадрантными метрами старого жилого фонда.

Даже сравнение нескольких крупнейших банков страны будет полезно в плане понимания того, на что следует обращать внимание и к чему присматриваться при изучении аналогичных предложений.

Добавить комментарий